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"Préparer sa retraite efficacement"

Plage de prix : 590,00 € à 1345,00 € TTC

UGS : FRT26A Catégories : Fiscalité, Immobilier, Investissement, Particuliers, Retraite, Transmission

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PRÉPAREZ VOTRE RETRAITE EFFICACEMENT ET ASSUREZ-VOUS UN AVENIR SEREIN

Vous souhaitez comprendre vos droits, anticiper vos revenus futurs et mettre en place les bons leviers financiers et patrimoniaux ?

Grâce à une approche claire et pratique, vous découvrirez tout ce qu’il faut savoir sur le système de retraite français, les dispositifs d’épargne, les solutions d’investissement et les stratégies à mettre en place à chaque étape de votre vie active.

CE QUE VOUS ALLEZ APPRENDRE

▪ Comprendre le fonctionnement du système de retraite français,
▪ Évaluer vos besoins financiers et anticiper vos futurs revenus,
▪ Découvrir les solutions d’épargne retraite (PER, assurance-vie, épargne salariale…),
▪ Utiliser l’investissement immobilier comme levier de revenus complémentaires,
▪ Optimiser fiscalement votre patrimoine à la retraite,
▪ Construire une stratégie retraite personnalisée selon votre âge et vos objectifs.

Préparer sa retraite, c’est bien plus qu’un calcul : c’est un projet de vie qui exige anticipation et méthode.

En suivant cette formation, vous bénéficierez :

▪ D’un contenu pédagogique clair et progressif,
▪ De cas pratiques et simulations adaptés à différents profils,
▪ De stratégies concrètes pour sécuriser vos revenus et réduire vos impôts.

Ne laissez rien au hasard !
Préparez votre retraite dès aujourd’hui et transformez vos projets en réalité.

Présentation du programme complet de la formation :

MODULE 1 Comprendre le système de retraite français (6h)

Régimes de base et complémentaires : fonctionnement par répartition,
Notions clés : trimestres, âge légal, âge du taux plein,
Les réformes récentes et leurs impacts (âge de départ, durée de cotisation),
Différences selon les statuts : salarié, indépendant, fonctionnaire,
Cas pratique : calcul d’une pension estimative pour 2 profils.

MODULE 2 Évaluer ses besoins et anticiper son futur revenu (5h)

Calculer son « revenu cible » à la retraite,
Notion de taux de remplacement et pouvoir d’achat futur,
Outils de simulation (Info-Retraite, simulateurs des caisses),
Identifier les écarts entre pensions estimées et besoins réels,
Exemple : écart de revenus pour un cadre vs un non-cadre.

MODULE 3 Les solutions d’épargne retraite (6h)

Plan Épargne Retraite (PER) : individuel et collectif,
Assurance-vie : complémentarité et fiscalité avantageuse,
Épargne salariale : PEE, PERCO, intéressement, participation,
Dispositifs spécifiques aux indépendants (contrats Madelin, TNS),
Cas pratique : arbitrage PER vs assurance-vie sur 20 ans.

MODULE 4 L’investissement immobilier comme levier retraite (6h)

Immobilier locatif : loyers comme compléments de revenus,
Location meublée (LMNP/LMP) : amortissement et fiscalité favorable,
SCPI et OPCI : mutualisation et gestion externalisée,
Stratégies d’arbitrage : revendre, conserver ou transmettre,
Étude chiffrée : immeuble locatif vs SCPI.

MODULE 5 Fiscalité et optimisation patrimoniale (6h)

Fiscalité des dispositifs retraite (PER, assurance-vie, rente, capital),
Transmission et retraite : donation, démembrement, assurance-vie,
Gestion en couple : pension de réversion, droits du conjoint,
Stratégies pour réduire l’IFI à la retraite,
Cas pratique : couple avec patrimoine immobilier et financier mixte.

MODULE 6 Construire sa stratégie retraite personnalisée (6h)

Adapter sa stratégie selon son âge (30, 45, 60 ans),
Court terme vs long terme : quel rythme d’épargne adopter ?
Les erreurs à éviter (retarder l’épargne, sous-estimer la fiscalité, etc…),
Construire un portefeuille retraite équilibré,
Atelier pratique : plan retraite pour 3 profils types.

Plaquette du programme condensé

Présentation du programme condensé de la formation dans le cas d’une Offre PART’ FLEX :

MODULE 1 Comprendre le système de retraite (1h)

Introduction au système français (répartition / capitalisation),
Les différents régimes (régime général, indépendants, fonctionnaires, complémentaires),
Notions clés : trimestres, âge légal, durée d’assurance, taux plein,
Évolutions législatives récentes et réformes à prévoir,
Enjeux démographiques et financiers.

MODULE 2 Diagnostiquer sa situation (1h)

Comment obtenir son relevé de carrière (RIS, EIG),
Lecture et analyse des droits acquis,
Identifier les « trous » de carrière et les périodes non cotisées,
Estimer sa pension future (simulateurs officiels),
Cas pratiques de calcul simplifié.

MODULE 3 Optimiser sa carrière (1h)

Validation de trimestres (études, chômage, maternité, service militaire),
Rachats de trimestres : opportunités et limites,
Cumul emploi-retraite : règles et fiscalitéRetraite progressive et transition en douceur,
Arbitrer entre départ anticipé ou report de l’âge légal.

MODULE 4 Construire une stratégie d’épargne retraite (1h)

Les piliers de l’épargne retraite (obligatoire / facultatif / individuel),
Le Plan Épargne Retraite (PER) : fonctionnement et fiscalité,
Assurance-vie et capitalisation long terme,
Immobilier locatif comme complément de revenus,
Diversification : PEA, SCPI, contrats luxembourgeois.

MODULE 5 Protéger son conjoint et transmettre (1h)

Importance de la pension de réversion,
Anticiper avec une assurance décès / dépendance,
Démembrement et assurance-vie pour préparer la succession,
Outils civils : donation entre époux, clause de préciput,
Stratégies pour limiter la fiscalité successorale.

MODULE 6 Mettre en place un plan d’action (1h)

Fixer ses objectifs de revenus à la retraite,
Établir un rétroplanning patrimonial (10, 20, 30 ans avant),
Suivi et ajustement annuel (check-list patrimoniale),
Bonnes pratiques : diversification, fiscalité, liquidité,
Conclusion et plan personnalisé.

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CE QUE VOUS ALLEZ APPRENDRE

A l’issu de la formation, les apprenants seront capables de :

MODULE 1 Comprendre le système de retraite français (6h)

MODULE 2 Évaluer ses besoins et anticiper son futur revenu (5h)

MODULE 3 Les solutions d’épargne retraite (6h)

MODULE 4 L’investissement immobilier comme levier retraite (6h)

MODULE 5 Fiscalité et optimisation patrimoniale (6h)

MODULE 6 Construire sa stratégie retraite personnalisée (6h)

MODULE 1 Comprendre le système de retraite (1h)

MODULE 2 Diagnostiquer sa situation (1h)

MODULE 3 Optimiser sa carrière (1h)

MODULE 4 Construire une stratégie d’épargne retraite (1h)

MODULE 5 Protéger son conjoint et transmettre (1h)

MODULE 6 Mettre en place un plan d’action (1h)

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MODULE 2 Évaluer ses besoins et anticiper son futur revenu (5h)

MODULE 3 Les solutions d’épargne retraite (6h)

MODULE 4 L’investissement immobilier comme levier retraite (6h)

MODULE 5 Fiscalité et optimisation patrimoniale (6h)

MODULE 6 Construire sa stratégie retraite personnalisée (6h)

MODULE 1 Comprendre le système de retraite (1h)

MODULE 2 Diagnostiquer sa situation (1h)

MODULE 3 Optimiser sa carrière (1h)

MODULE 4 Construire une stratégie d’épargne retraite (1h)

MODULE 5 Protéger son conjoint et transmettre (1h)

MODULE 6 Mettre en place un plan d’action (1h)

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